خبرگزاری آریا - مدیرعامل بانک کشاورزی، با اشاره به اهمیت امنیت غذایی در شرایط تحریم‌های اقتصادی، بر ضرورت تحول دیجیتال، استفاده از ابزارهای مالی نوین، و افزایش سرمایه برای حمایت مؤثرتر از کشاورزان تأکید کرد.
به گزارش خبرنگار اقتصادی آریا ، وهب متقی‌نیا در نشست خبری خود با اشاره به چالش‌های نظام بانکی در تأمین مالی بخش کشاورزی اظهار داشت: «سهم بخش کشاورزی از تسهیلات بانکی کمتر از میزان پیش‌بینی‌شده در برنامه ششم توسعه است. طبق این برنامه، حداقل 15 درصد از تسهیلات باید به این بخش اختصاص می‌یافت، اما این هدف محقق نشده و بخشی از منابع مالی به سایر بخش‌ها منتقل شده است.»
وی افزود: «نظام بانکی در انجام وظیفه خود برای تأمین مالی بخش کشاورزی به‌درستی عمل نکرده و این موضوع تأثیر مستقیمی بر تأمین امنیت غذایی کشور دارد. در شرایط تحریم‌های اقتصادی و فشارهای بین‌المللی، امنیت غذایی یکی از حوزه‌های حیاتی است که باید به آن توجه ویژه‌ای شود. غذا یک نیاز اساسی روزمره است و آسیب‌پذیری در این حوزه می‌تواند کشور را با چالش‌های جدی مواجه کند.»
متقی‌نیا با تأکید بر نقش بانک کشاورزی در حمایت از این بخش ادامه داد: «علی‌رغم مشکلات موجود، بانک کشاورزی تلاش کرده تا در مدیریت تأمین مالی زنجیره‌ای کشاورزی اقدامات مؤثری انجام دهد. یکی از رویکردهای مهم ما در راستای تحقق اقتصاد مقاومتی، تمرکز بر زنجیره‌های تأمین در حوزه کشاورزی است. هرچند این حوزه در برابر بحران‌های مختلف آسیب‌پذیر است، اما با نظارت و برنامه‌ریزی صحیح می‌توان از بروز مشکلات جدی جلوگیری کرد.»
وی همچنین به ضرورت تحول دیجیتال در نظام بانکی اشاره کرد و گفت: «تحول دیجیتال یکی از اولویت‌های بانک کشاورزی است. ما توانسته‌ایم بخش قابل توجهی از خدمات بانکی را به صورت غیرحضوری ارائه دهیم که این امر موجب افزایش رفاه و وفاداری مشتریان شده است. در دنیای رقابتی امروز، بقای بانک‌ها وابسته به توانایی آن‌ها در ارائه خدمات نوین و بهبود تجربه مشتریان است.»
مدیرعامل بانک کشاورزی با اشاره به عملکرد مالی بانک اظهار داشت: «در ماه‌های اخیر، سهم سپرده‌های ارزان‌قیمت بانک به 62.3 درصد از کل سپرده‌ها رسیده که نشان‌دهنده بهبود وضعیت مالی و اعتماد بیشتر مشتریان است. همچنین، ما در تقویت بدنه کارشناسی بانک تلاش‌های زیادی انجام داده‌ایم تا بتوانیم اهداف توسعه‌ای خود را محقق کنیم.»
تأکید بر تحول در نظام بانکی و حمایت از بخش کشاورزی
مدیر عامل بانک کشاورزی در ادامه نشست خبری خود، بر اهمیت توجه به فناوری و نوآوری در این بانک تأکید کرد و گفت: «یکی از اولویت‌های ما در بانک کشاورزی، کاهش قیمت تمام شده و افزایش ظرفیت تولید در بخش کشاورزی است تا این بخش بتواند خدمات بهتری را ارائه دهد. تا پایان دی ماه، رشد سپرده‌های مردمی در مقایسه با سال گذشته به 55 درصد رسید، و در همین راستا، رشد سپرده‌های ارزی بیش از 120 درصد بود.»
وی ادامه داد: «در حوزه اعتبار اسنادی داخلی نیز شاهد رشد 327 درصدی در گشایش اسناد ریالی و رشد 300 درصدی تعداد ضمانت‌نامه‌های صادره نسبت به مدت مشابه سال گذشته بودیم. این دستاوردها در شرایط سخت اقتصادی و تحریمی به دست آمده است و نشان‌دهنده موفقیت‌های بانک در ارائه خدمات به بخش کشاورزی است.»
متقی‌نیا با اشاره به لزوم استفاده از ابزارهای نوین مالی به جای تسهیلات سنتی افزود: «نظام بانکی باید به سمت ابزارهای مالی نوین حرکت کند تا بتواند پشتیبانی لازم را از زنجیره‌های کشاورزی با هزینه‌های کمتر انجام دهد. این موضوع به کاهش قیمت تمام‌شده محصولات نهایی و بهبود شرایط تولید کمک می‌کند.»
وی همچنین به برنامه‌های اقتصادی دولت و سهم نظام مالی در رشد اقتصادی کشور اشاره کرد و گفت: «در برنامه هفتم توسعه، رشد اقتصادی 8 درصد هدف‌گذاری شده است. 70 درصد از این رشد به سهم نظام مالی اختصاص دارد و اگر ما همچنان به تسهیلات سنتی اتکا کنیم، قادر نخواهیم بود به این هدف دست یابیم.»
مدیر عامل بانک کشاورزی در بخش دیگری از سخنان خود به نیاز این بانک به افزایش سرمایه اشاره کرد و افزود: «بانک کشاورزی به عنوان یک بانک دولتی، نیازمند افزایش سرمایه مناسب است. این افزایش سرمایه می‌تواند به تقویت فعالیت‌های بانک در بخش کشاورزی و پشتیبانی از این بخش کمک کند.»
وی به چالش‌های اخیر در تأمین مالی بخش کشاورزی اشاره کرد و گفت: «در ماه‌های اخیر، مشکلاتی در تأمین مالی بخش کشاورزی به ویژه در شرایط حوادث غیرمترقبه وجود داشته، اما ما با تلاش‌های خود این مشکلات را حل کرده‌ایم و در نظر داریم تا با توجه به ظرفیت‌های قانونی و افزایش سرمایه، حمایت‌های بیشتری از کشاورزان داشته باشیم.»
حمایت مستمر از کشاورزی با بهره‌گیری از ابزارهای نوین
مدیر عامل بانک کشاورزی در ادامه با اشاره به دستاوردهای بانک در سال جاری گفت: «برای اولین بار در این سال‌ها، 100 درصد سهم بخش کشاورزی در نظام بانکی توسط بانک کشاورزی تأمین شد. این اقدام با استفاده از ظرفیت‌های مختلف، از جمله اوراق مالی، و تلاش‌های گسترده‌ای که با همکاری جهاد کشاورزی و دیگر نهادهای اقتصادی صورت گرفت، به ثمر رسید.»
افزایش 36 درصدی خرید گندم
وی افزود: «از جمله اقدامات برجسته ما در سال جاری، خرید 211 هزار تن گندم با عاملیت بانک کشاورزی بود که نسبت به سال گذشته 36 درصد افزایش داشته است. این عملیات با مشارکت 571 شعبه بانک کشاورزی و انجام بیش از 5.5 میلیون تراکنش مالی به مرحله اجرا رسید.»
متقی‌نیا در ادامه به چالش‌ها و پیچیدگی‌های موجود در فرایند خرید گندم اشاره کرد و افزود: «این کار سختی بود زیرا با تغییرات زیادی در سیستم روبرو شدیم که نیازمند بررسی دقیق و اعمال تغییرات ویژه‌ای بود. باوجود تمام این تغییرات، ما موفق شدیم که با کمترین خطا و در سریع‌ترین زمان ممکن، پرداخت‌ها را به حساب کشاورزان واریز کنیم.»
وی همچنین به عملکرد بانک در پرداخت تسهیلات اشاره کرد و گفت: «از ابتدای سال تا کنون، بانک کشاورزی توانسته است 596 هزار فقره تسهیلات پرداخت کند که نسبت به مدت مشابه سال گذشته 33 درصد رشد داشته است. این تسهیلات شامل 146 هزار فقره تسهیلات در قالب اوراق مالی بوده که سهم قابل توجهی در تأمین مالی بخش کشاورزی داشته است.»
مدیر عامل بانک کشاورزی در ادامه به چالش‌های نقدینگی برای کشاورزان اشاره کرد و اظهار داشت: «ما به خوبی درک می‌کنیم که بسیاری از کشاورزان با مشکلات نقدینگی مواجه هستند و در نتیجه توانایی بازپرداخت تسهیلات را ندارند. از همین رو، در بانک کشاورزی تلاش داریم با مدیریت بهینه و انعطاف در شرایط تسویه، کمک کنیم تا کشاورزان بتوانند به راحتی از تسهیلات بهره‌برداری کنند و فشار مالی کمتری را تجربه کنند.»
رشد چشمگیر پرداخت تسهیلات در بخش کشاورزی
متقی‌نیا، مدیرعامل بانک کشاورزی در نشست خبری خود اعلام کرد که این بانک از ابتدای سال تاکنون حدود 4.14 همت تسهیلات در بخش کشاورزی پرداخت کرده است. وی افزود: «تنها در دو ماه اخیر، میزان پرداخت تسهیلات تقریباً دو برابر شده است که نشان‌دهنده تمرکز بانک بر حمایت از فعالان این بخش است.»
وی همچنین به اهمیت پرداخت تسهیلات برای تداوم کسب‌وکار کشاورزان اشاره کرد و گفت: «بانک کشاورزی با هدف حمایت از تولید داخلی و پایداری کسب‌وکار کشاورزان، روند پرداخت تسهیلات را به‌طور مستمر ادامه می‌دهد.»
پرداخت 10 هزار میلیارد تومان تسهیلات معیشتی به 120 هزار متقاضی
مدیرعامل بانک کشاورزی اظهار داشت: «ما موفق شدیم حدود 10 هزار میلیارد تومان تسهیلات معیشتی به بیش از 120 هزار متقاضی پرداخت کنیم که این رقم نسبت به مدت مشابه سال گذشته، رشدی 94 درصدی داشته است.»
وی همچنین تأکید کرد که این تسهیلات در بخش‌های مختلف از جمله وام ازدواج و سایر نیازهای معیشتی پرداخت شده و بانک کشاورزی وظایف خود را در این زمینه به‌طور کامل انجام داده است.
کاهش ریسک اعتباری بانک از 77 درصد به 74 درصد
متقی‌نیا به کاهش ریسک اعتباری بانک کشاورزی اشاره کرد و گفت: «ریسک اعتباری بانک در سال گذشته از 77 درصد به 74 درصد کاهش یافته است که این کاهش حدود 10 درصدی نشان از بهبود عملکرد بانک در مدیریت ریسک دارد.»
او افزود: «بیشترین کاهش ریسک در همین سال گذشته اتفاق افتاده که موفقیت بزرگی برای بانک محسوب می‌شود.»
حمایت از کشاورزان آسیب‌دیده از حوادث غیرمترقبه
مدیرعامل بانک کشاورزی همچنین به اهمیت حمایت از کشاورزانی که در اثر حوادث غیرمترقبه دچار خسارت شده‌اند اشاره کرد و گفت: «در این بخش حدود 6 هزار میلیارد تومان تسهیلات به 25 هزار نفر پرداخت شده است. این افراد به دلیل وقوع حوادث طبیعی نتوانسته بودند اقساط خود را به‌موقع پرداخت کنند.»
وی افزود: «ما با استفاده از ظرفیت‌های قانونی و مصوبات هیئت‌مدیره بانک، تسهیلات جدیدی برای این افراد فراهم کردیم و حتی جرائم دیرکرد برخی از وام‌ها را نیز بخشیدیم تا بتوانیم فشار اقتصادی را کاهش دهیم.»
تحرک در املاک مازاد و سرمایه‌های راکد بانک
در ادامه نشست، متقی‌نیا به برنامه‌های بانک در حوزه املاک مازاد اشاره کرد و گفت: «ما توانستیم حدود 5 هزار میلیارد تومان از املاک مازاد بانک را به فروش برسانیم و این اقدام نقش مهمی در بهبود وضعیت مالی بانک داشته است.»
او اضافه کرد: «در همین مدت، 280 پرونده مربوط به تسهیلات راکد نیز تعیین تکلیف شد تا منابع مالی بانک به چرخه تولید بازگردد.»
مدیرعامل بانک کشاورزی به برنامه‌های بانک در حوزه تحول دیجیتال اشاره کرد و گفت: «یکی از مهم‌ترین اقدامات ما در این حوزه، راه‌اندازی اپلیکیشن "باران" بود که خدمات بانکی را به‌صورت غیرحضوری در اختیار مشتریان قرار می‌دهد.»
تحول در ساختار بانکی و توسعه سامانه‌های هوشمند
وی با اشاره به تغییرات بنیادین در نظام بانکی کشور اظهار داشت: «ما وارد مرحله‌ای شده‌ایم که تحول اساسی در ساختار بانکی رخ داده است. یکی از اقدامات بزرگ، توسعه سامانه‌های بانکی پیشرفته است که طی سه تا چهار سال گذشته روی آن کار شده است. این سامانه‌ها به‌گونه‌ای طراحی شده‌اند که فرآیندهای مالی به‌صورت خودکار و هوشمند مدیریت شوند.»
وی افزود: «یکی از مسائل مهم، مبارزه با پول‌شویی است. ما در این زمینه گام‌های مؤثری برداشته‌ایم و سامانه‌های هوشمندی را راه‌اندازی کرده‌ایم که می‌توانند به‌صورت خودکار تقلب‌های مالی را شناسایی کنند. این سامانه‌ها از ظرفیت هوش مصنوعی بهره می‌برند تا سطح نظارت و شفافیت مالی را افزایش دهند.»
شفاف‌سازی تراکنش‌ها و توسعه نظارت مالی
متقی نیا در ادامه گفت: «ما سامانه‌های نظارتی جدیدی را رونمایی کرده‌ایم که هدف اصلی آن‌ها شفاف‌سازی تراکنش‌های مالی است. این سامانه‌ها به ما امکان می‌دهند تا به‌صورت دقیق‌تر و کارآمدتر فرآیندهای مالی را رصد کنیم و از بروز تخلفات جلوگیری کنیم.»
وی افزود: «هدف ما این است که محصولات و خدمات بانکی را به نحوی ارائه کنیم که همه اقشار جامعه از آن‌ها بهره‌مند شوند. در این راستا، برنامه‌های متعددی برای افزایش شفافیت و کارایی در دستور کار داریم.»
توجه ویژه به جوانان و افزایش فعالیت حساب‌های بانکی
مدیرعامل همچنین به اهمیت توجه به نسل جوان اشاره کرد و گفت: «ما توجه ویژه‌ای به نوجوانان داریم و تلاش می‌کنیم با ارائه خدمات جدید، آن‌ها را به فعالیت‌های مالی هدفمند تشویق کنیم. در حال حاضر نزدیک به 30 میلیون ایرانی دارای حساب بانکی در سیستم ما هستند، اما هدف‌گذاری ما این است که این افراد را به مشتریان فعال تبدیل کنیم.»
وی ادامه داد: «ما می‌خواهیم فرهنگ استفاده درست از خدمات بانکی را در جامعه گسترش دهیم. این موضوع نه‌تنها به بهبود وضعیت مالی افراد کمک می‌کند، بلکه نقش مهمی در توسعه اقتصادی کشور خواهد داشت.»
نقش حیاتی کشاورزی در اقتصاد و امنیت غذایی کشور
متقی نیا در بخش دیگری از سخنانش به اهمیت بخش کشاورزی پرداخت و گفت: «کشاورزی ستون فقرات اقتصاد کشور است. هر محصولی که روی سفره‌های مردم قرار می‌گیرد، نتیجه تلاش کشاورزان زحمتکش است. ما باید به این بخش توجه ویژه‌ای داشته باشیم تا امنیت غذایی کشور تأمین شود.»
وی افزود: «به‌عنوان مدیرعامل صندوق محصول کشاورزی، وظیفه داریم که از کشاورزان حمایت کنیم. تاکنون فعالیت‌های گسترده‌ای در این زمینه انجام داده‌ایم و این روند را با قدرت ادامه خواهیم داد. ما در تلاش هستیم تا تمامی کشاورزان تحت پوشش حمایت‌های مالی قرار گیرند و دغدغه‌های مالی آن‌ها کاهش یابد.»
حمایت از کشاورزان و برنامه‌های آتی
مدیر عامل بانک کشاورزی تأکید کرد: «ما از ابتدای فعالیت صندوق محصول کشاورزی، اقدامات گسترده‌ای برای حمایت از کشاورزان انجام داده‌ایم. این روند در دو ماه اخیر نیز با شدت بیشتری ادامه داشته است. هدف ما این است که هیچ کشاورزی بدون حمایت مالی باقی نماند و بتواند با آرامش خاطر به تولید ادامه دهد.»
وی در پایان گفت: «امیدوارم اقدامات ما بتواند تأثیر مثبتی در زندگی مردم و توسعه اقتصادی کشور داشته باشد. ما متعهد هستیم که در مسیر شفافیت، توسعه و حمایت از تولیدکنندگان داخلی گام برداریم.»